隨著業務規模的逐步擴大和客戶群體的變化，金融業傳統推手模式的弊端越來越明顯，原有的粗放推手之路越來越行不通。

目前各大銀行已經開始制定明年一季度的推廣計劃，另一場行業大戰即將全面展開。

如何提高精準客戶獲取的效率，如何制定符合指標要求的產品推廣策略，如何高效管理一線團隊，如何實現有效的客戶溝通等一系列問題成為業界關注的焦點，成功解決這些問題無疑是各大銀行在年初抓住機遇的關鍵。

首先，數字化已經成為銀行的一個重要起點

一直以來，開業一年的“好頭”，就是各大銀行提現、增加存款的機會。據了解，“開好門”占新增存款的80%以上，貸款占全年的60%左右，這是銀行年度目標和利潤增長成敗的關鍵。

因此，通過大額存單、結構性存款、各種理財產品等方式來達到存儲的目的，已經成為業界的一大共識。

當然，引人注目的產品和活動設計只是銀行成功突破推送壁壘的第一步。更重要的是，如何利用這些信息準確地接觸到更多的客戶，高效地滿足業務指標。

隨著數字時代的到來，在線流量獲取已經成為銀行成功的關鍵。相比于手機銀行、網銀等銀行自有渠道，微信等用戶規模大、日常生活化、用戶粘性高的網絡平臺成為銀行業務拓展的重要渠道和主要陣地。

目前，微信已經成為銀行的標準，但如果我們真的想高頻利用好14億多人使用的微信渠道，為銀行打造全渠道推送場景，就需要數字推送工具的幫助。

來自一家大型股份制線下網點的劉經理告訴我們，近年來，傳統網點業務模式的發展受到了阻礙，進一步推動了銀行的數字化改革進程，使用一些高效的在線推送工具已經成為行業的新趨勢。“我行在2020年使用的一款數字推送工具，由于其出色的市場業績，將繼續成為我們在2021年推送大戰中的重要起點。”

據了解，劉經理提到的推手是嘉圖科技提供的“數字金融解決方案”，是銀行賬戶經理獲取客戶、推手、管理、合規的一站式解決工具。

據媒體報道，公司已與多家國有銀行和大型股份制商業銀行達成業務合作，微信生態高效客戶獲取解決方案應用案例在業內最多。其中，在今年疫情期間，也在短短3個月內幫助和沉淀了上百萬微信客戶，實現了微信渠道的有效客戶延伸和深度管理。

其次，數字推送工具解決了行業的痛點

整體來看，數字推送工具在金融市場流行的主要原因之一是，從本質上來說，它快速解決了傳統銀行網點業務模式和自身渠道下難以有效盤活現有客戶和吸引新客戶的問題，實現了“贏客戶+活客戶”的雙爆，提高了推送轉換效率。

一方面，銀行面臨著時間、人力和物力有限等困難，但另一方面，它們需要有效地促進創新和活動。如何準確接觸到更多的潛在客戶？微信客戶群的交易如何推廣？智能、數字化、高效的金融業推手解決方案已經成為解決這些痛點的利器。

業內分析人士認為，以嘉圖為代表的科技公司，依靠智能素材、內容推送器、轉賬介紹、多維客戶標簽、快速回復語音等功能，可以實現客戶經理與不同類型客戶的高效溝通。同時，雷達系統智能判斷客戶意圖，幫助推動戰略選擇和目標定位，創造有效的客戶覆蓋和精確的發揮。

在調查中，我們發現年初的績效覆蓋了財富管理、保險、基金等不同業務類型和每個垂直類別的各種子產品，涉及到許多內部分支機構附屬的大量客戶經理，這也決定了低效的內部溝通和管理流程已經成為大型銀行績效增長的主要障礙。

具體來說，各大銀行在銷售金融產品之前，面臨著如何制定最有效的產品推廣策略，如何將策略、節奏、產品支持和績效壓力清晰傳達給分行和一線客戶經理等問題；在銷售過程中，各大銀行也面臨著如何及時有效地管理周期性流程指標，并隨時跟進客戶經理的物料轉發、客戶溝通和交易情況的痛點。

事實上，一旦使用了正確的管理工具，這樣一個龐大而繁瑣的管理過程就不再困難了。值得注意的是，該財務方案在微信中開辟了銀行的管理鏈，實現了微信管理端的數據流和信息流的整合，提供了敏捷的數據可視化反饋和分析，幫助銀行通過可視化流程實現了端到端的管理系統和細粒度的精準運營。